Lyxor ETF Magazine n°3 mars 2018
Lyxor ETF Magazine n°3 mars 2018
  • Prix facial : gratuit

  • Parution : n°3 de mars 2018

  • Périodicité : mensuel

  • Editeur : Société Générale

  • Format : (210 x 297) mm

  • Nombre de pages : 8

  • Taille du fichier PDF : 943 Ko

  • Dans ce numéro : un ETF est aussi appelé Tracker.

  • Prix de vente (PDF) : gratuit

Dans ce numéro...
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Lyxor ETF Le Magazine La parole donnée à  : Alexia Gashti Le point de vue d’un conseiller financier Alexia Gashti FDD Patrimoine – Cercle France Patrimoine N o 3 Mars 2018 Quelques mots sur vous et votre cabinet ? Né en 2002 de l’association d’experts comptables et de Conseillers indépendants, le cabinet FDD Patrimoine a pour mission d’accompagner et de conseiller ses clients au mieux dans la constitution et la gestion de leur Patrimoine. Nous privilégions une approche personnalisée dans le but d’élaborer des stratégies sur mesure. Nous assurons également la gestion de l’épargne de nos clients dans le strict respect de leur profil de risque. C’est depuis 2011 que j’ai repris la direction du cabinet avec pour principale mission de revoir et d’améliorer notre offre Depuis quand utilisezvous des ETF pour vos clients ? Jusqu’à présent, les ETF étaient principalement destinés aux institutionnels car éligibles uniquement en compte titres et assez méconnus des particuliers. Mais depuis plus d’un an, cette offre est de plus en plus référencée auprès des assureurs et Il est donc plus facile pour nous de les intégrer dans nos allocations d’actifs aux côtés des fonds plus traditionnels de gestion active. A cela s’est ajouté la mise en place de la Flat Tax qui a réduit l’écart de pression fiscale entre le portefeuille titre et l’assurance vie ou le contrat de capitalisation. Pourquoi utilisez-vous des ETF pour vos clients Dans le contexte actuel, il est important de rechercher de nouvelles sources de performances pour nos clients et la réduction des coûts de gestion est une des solutions. Les frais de gestion des ETF étant faibles, ils permettent de construire des allocations d’actifs à moindre coût et donc de gagner en performance. De plus, les ETF permettent d’accéder à des thématiques ou des secteurs recherchées par certains clients comme l’investissement socialement responsable ou la santé. 4 Sur quels contrats d’assurance vie les avezvous intégrés ? L’investissement en tracker se fait principalement en gestion déléguée au sein des contrat Cardif Elite et en gestion libre au sein des contrat Panthea distribué par Nortia. Les ETF me permettent de compléter ma sélection de fonds traditionnels et de réduire le cout de gestion pour mes clients. Les utilisez vous au sein de votre PEA ou compte titres ? Je travaille actuellement le sujet pour mettre en place une allocation par profil de risque et horizon de placement sur Portefeuille titres et PEA. Et dans le PERP ? Le PERP 163x d’ERES intègre 3 ETF sur les marchés actions monde, américain ainsi que sur la thématique de l’eau. La réduction des frais par l’intermédiaire des ETF est pertinente pour générer de la performance sur le long terme.
Lyxor ETF Le Magazine Le thème du mois La Gestion Pilotée ETF  : prendre en main son épargne ! La Gestion flexible et diversifiée, une expertise développée chez Lyxor depuis plusieurs décennies pour les clients institutionnels, est désormais accessible au grand public. Une solution clé en main afin de vous accompagner dans la gestion de votre épargne. Des spécialistes de la gestion pilotent pour vous, une allocation diversifiée à base d’ETF, respectant vos objectifs d’investissement et votre sensibilité au risque. Toutes les informations sur la gestion pilotée ETF Lyxor sont disponibles sur notre site internet www.lyxor.com N o 3 Mars 2018 1 Un pilote pour votre épargne Nos gérants sont aux commandes de votre épargne et apportent leurs expertises des marchés financiers 2 Quel est le meilleur plan de vol pour atteindre mon objectif ? Notre équipe de gestion choisit des ETF comme support d’investissement afin d’accéder à l’ensemble des marchés financiers en toute simplicité et à frais réduits 3 Que faire face aux imprévus ? Les gérants Lyxor construisent une allocation en fonction de l’évolution des marchés financiers et du risque souhaité par l’investisseur 5

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