Lyxor ETF Magazine n°20 septembre 2019
Lyxor ETF Magazine n°20 septembre 2019
  • Prix facial : gratuit

  • Parution : n°20 de septembre 2019

  • Périodicité : mensuel

  • Editeur : Société Générale

  • Format : (210 x 297) mm

  • Nombre de pages : 12

  • Taille du fichier PDF : 1,5 Mo

  • Dans ce numéro : un atout dans toutes les enveloppes d'épargne.

  • Prix de vente (PDF) : gratuit

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Lyxor ETF Le Magazine Les ETF en 2 minutes Qu’est-ce qu’un ETF ? un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds indiciel coté en continu. Il se traite en bourse comme une action. Quel est l’objectif d’un ETF ? Un ETF a pour objectif de répliquer la performance de son indice de référence, le plus fidèlement possible sans chercher à le battre (on parle de fonds de gestion « passive »). À la différence de fonds de gestion « active », le gérant de l’ETF cherche à minimiser l’écart de performance entre l’ETF et son indice de référence, tout en maîtrisant la volatilité de cet écart. Sur quoi investit-on quand on achète un ETF ? Les ETF permettent de diversifier un portefeuille. Ils offrent l’opportunité de pouvoir investir sur toutes les classes d’actifs  : des actions (avec différentes zones géographiques et sectorielles), aux obligations en passant par les matières premières et les stratégies de gestion du risque. Ils sont disponibles dans toutes les enveloppes fiscales  : assurance-vie, CTO, PEA, PERP. Quels sont les frais d’un ETF ? Un ETF peut afficher un Total des Frais sur Encours (TFE) oscillant entre 0.07% et 0.85% par an. Source  : ETFGI. Plus d’informations sur les risques liés aux ETF sont disponibles page 9 N o 20 Septembre 2019 Pourquoi utiliser les ETF ? Pour construire facilement un portefeuille d’investissement. Les ETF sont adaptés pour poursuivre un objectif de performance de long terme ou pour déployer des positions plus tactiques de court-terme. Alors les ETF, c’est pour qui ? Pour tous les investisseurs. Qu’ils soient institutionnels ou particuliers, dès lors qu’ils recherchent un produit liquide, facteur de diversification, à faible coût et qui offre un accès transparent aux marchés financiers. En résumé Frais réduits Lisibilité des performances Liquidité Cotation en continu Transparence Diversification du portefeuille Pour tous types d’investisseurs 6
Lyxor ETF Le Magazine Assurance-vie  : Outil d’épargne simple et accessible à tous (à partir de 50 € ) permettant de valoriser un patrimoine financier tout en bénéficiant d’un régime fiscal favorable. L’ouverture et la gestion d’un contrat d’assurance-vie génère des frais. Il est possible de détenir plusieurs assurances-vie. Fonds en euros  : Support d’investissement sécurisé garantissant le capital de l’investisseur. Son rendement est fonction de l’évolution du marché obligataire. Unités de compte  : Support d’investissement permettant d’investir en Actions, Obligations, Matières Premières… La valeur des unités de compte fluctue au gré des marchés financiers. Elles présentent donc un risque de perte en capital. N o 20 Septembre 2019 Le lexique de l’investissement par Lyxor ETF Plan d’Epargne en Actions  : permet d’acquérir un portefeuille d’actions d’entreprises européennes tout en bénéficiant, sous conditions, d’une exonération d’impôt. Deux types de plans coexistent  : le PEA classique, et le PEA- PME dédié aux titres des PME et ETI. OPC  : Les organismes de placement collectif (ou « fonds ») investissent en valeurs mobilières en fonction de la stratégie d’investissement définie dans la documentation légale du fonds. Les OPC présentent un risque de perte en capital. ETF  : Les Exchange- Traded Funds ou « trackers » sont des produits financiers qui s’achètent et se vendent en bourse, comme une action. Ils répliquent la performance d’un indice à la hausse comme à la baisse (Ex. CAC 40, S&P500, Nasdaq…) Leurs frais sont moins élevés que ceux d’un fonds traditionnel (0,30% en moyenne de frais courants contre 1,70%. Source  : AMF). Les ETF présentent un risque de perte en capital. Gestion libre  : Mode de gestion qui permet aux épargnants de choisir librement les supports sur lesquels ils souhaitent investir. Gestion pilotée  : Délégation des décisions d’allocation et d’arbitrage entre les différents supports d’investissement à un professionnel de la finance. Les supports utilisés dans le cadre d’une gestion pilotée peuvent présenter un risque de perte en capital. Souvent disponible en 7 assurance-vie, elle peut également l’être au sein d’un PEA ou même d’un Compte Titres. Liquidité  : Capacité d’un titre à pouvoir être acheté ou vendu rapidement sans effet majeur sur le cours, en raison de l’abondance des titres négociés. Gestion active  : Stratégie de sélection de titres avec pour objectif de battre un indice de référence. Un gérant actif peut sous-performer son indice de référence. Gestion passive  : Réplique la performance d’un indice prédéfini à la hausse comme à la baisse.



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