Lyxor ETF Le Magazine La parole donnée à  : Philippe Gourdelier – co-fondateur de Patrimea Le point de vue de Philippe Gourdelier, co-fondateur de Patrimea Philippe Gourdelier, co-fondateur de Patrimea Quelques mots sur Patrimea Nous fêtons les 10 ans de Patrimea cette année  : une décennie de travail, de projets et de succès ! En 2019, l’équipe de Patrimea, composée de 10 personnes, continue de mettre le client au centre de son activité. L’innovation et l’anticipation sont deux valeurs importantes de la société. Elles se traduisent par la recherche continue de produits adaptés aux besoins de notre clientèle et à l’environnement économique et financier présent et à venir. N o 17 Mai 2019 L’encours sous gestion a franchi les 150 millions d’euros en assurance vie et notre objectif est d’atteindre les 200 millions d’euros d’ici fin 2020. Nous sommes basés à Paris et à Aix en Provence et nous offrons à nos clients la possibilité de souscrire des solutions d’investissements par internet ou en face à face dans nos locaux. Depuis quand avezvous intégré les ETF dans votre offre ? Le contrat d’assurance vie Patrimea Premium, assuré par Oradea vie (Groupe Société Générale), a intégré les premiers ETF de Lyxor en 2015 et il en compte désormais plus de 55 sur toutes les classes d’actifs et zones géographiques. En 2016, C’est notre contrat Epargne Evolution, assuré par Spirica, qui a intégré 21 ETF. Enfin, ce fut au tour du contrat Ethic vie, assuré par Suravenir, de référencer certains trackers de Lyxor. A quels besoins répondent-ils ? En présentant un ETF Lyxor CAC 40, nos clients saisissent facilement la stratégie du fonds et en apprécient la transparence de fonctionnement. Par ailleurs, les frais de gestion sont moindres que sur un autre support présent en assurance vie du type OPCVM ou SICAV. Transparence, facilité de compréhension et frais réduits sont les principaux atouts des ETF. Pourquoi avoir lancé un mandat ETF au sein de votre assurance vie ? Par absence de temps ou de connaissances, nos clients sont sensibles à confier la gestion au jour le jour de leur assurance vie à un professionnel. Partant de ce constat, Patrimea a mis en place une gestion pilotée en 2014 sur le contrat Patrimea Premium avec un profil équilibre puis en janvier 2019, nous avons lancé un mandat ETF avec Lyxor avec un profil dynamique. 4 Cette option de gestion agrège deux éléments recherchés par nos clients  : l’accompagnement dans la gestion, tel que décrit précédemment, et les ETF. Nous pensons qu’en éduquant nos clients, la gestion sous mandat va s’imposer progressivement dans l’univers de l’épargne. Y a-t-il d’autres projets en cours ? Nous étudions la possibilité de proposer une gestion pilotée en ETF en assurance vie Luxembourgeoise. La réglementation est différente et nous devons nous adapter à certaines contraintes pour mettre en place ce type de gestion. Quelles sont les actualités chez Patrimea ? Nous sommes en phase de lancement du nouveau site internet de notre contrat Ethic vie, dédié à l’épargne responsable. Une ambition forte autour d’un projet porteur de sens.