Lyxor ETF Magazine n°14 février 2019
Lyxor ETF Magazine n°14 février 2019
  • Prix facial : gratuit

  • Parution : n°14 de février 2019

  • Périodicité : mensuel

  • Editeur : Société Générale

  • Format : (210 x 297) mm

  • Nombre de pages : 12

  • Taille du fichier PDF : 1,7 Mo

  • Dans ce numéro : Lyxor lance le premier ETF obligataire éligible au PEA.

  • Prix de vente (PDF) : gratuit

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Lyxor ETF Le Magazine La parole donnée à  : Loïc Marechal et Florent Lapreuvote, associés chez B&A Consultants Le point de vue de Loïc Marechal et Florent Lapreuvote, associés chez B&A Consultants Loïc Marechal et Florent Lapreuvote, associés chez B&A Consultants Quelques mots sur B&A Consultants ? Créé en 2005, B&A compte deux collaborateurs, une assistante et un ingénieur Patrimonial. Nous sommes implantés à Rennes, Lorient et Fréjus. Nos clients viennent principalement du grand ouest, de la région parisienne et région PACA. Notre réactivité, notre disponibilité, notre implication nous permettent le meilleur accompagnement de nos clients. D’ailleurs, nous avons pour beaucoup de nos clients des lettres de missions annuelles en honoraires. Nous prenons en compte la dimension fiscale, juridique et N o 14 Février 2019 financière de leur patrimoine, notre approche est dite « globale » et s’organise autour d’un double savoir-faire  : Le conseil en stratégie patrimoniale (patrimoine privé et professionnel) Le conseil en investissement (immobilier, financier et assurance-vie) Le conseil en Prévoyance du chef d’entreprise Depuis quand intégrezvous des ETF dans vos offres ? Depuis un an maintenant, nous avons commencé à nous intéresser aux ETF. J’ai pu lire des articles et études sur la comparaison de gestion Active ou Passive (ndlr via ETF). En parallèle, beaucoup d’offres (dont robot allocataire etc) ont été développées pour gérer l’épargne des clients et souvent à moindre coûts. Avec l’évolution des réglementations de plus en plus contraignantes, c’est une solution que nous avions envie de découvrir. En effet, historiquement nous avons l’habitude de gérer l’allocation d’actif de nos clients au travers des supports de société de gestion plutôt indépendantes et avec un modèle financier d’une « gestion active ». Les performances ont pu être parfois mitigées. Nous avons donc commencé à sélectionner des ETF répondant à notre cahier des charges. Après une sélection de classes d’actifs sur la méthode de la « fair value », nous construisons une allocation d’actif en sélectionnant des fonds et maintenant quelques ETF. En fonction du profil de risque de nos clients, nous pondérons cette sélection avec des supports plus ou moins risqués. En fin d’année 2018, nous avons aussi pu avoir recours à une gestion active d’un FID Luxembourgeois grâce à des ETF. En effet, un client était déçu de la gestion active de son FID géré en OPCVM et m’a demandé de trouver une solution alternative. 4 A quels besoins répondent ils ? Je pense que les ETF pourront répondre à deux questions principales  : Comment faire aussi bien avec moins de frais ? Comment je peux, en tant que CGP, construire une allocation avec moins de frais de gestion, notamment en période de baisse ou de volatilité importantes des marchés ? Comment accompagner notre client sur la mutation de l’économie financière ? Ces récents supports sont maintenant proposés par de plus en plus d’acteurs, qui sont en vente par internet ou via un réseau classique. Nous ne pouvons pas faire comme s’ils n’existaient pas sous peine de perdre une partie de nos clients pouvant être séduits par ces nouveaux entrants. Comment voyez-vous le métier de Conseillers financiers évoluer ? Nous sentons bien au travers de l’arrivée ces nouveaux outils, de l’augmentation de la dématérialisation de nos actes, mais aussi de l’évolution des contraintes réglementaires sur la transparence des rémunérations, la mutation de notre business modèle. Nous devons donc nous adapter à ces nouvelles tendances afin de conserver une rentabilité de nos activités. Nous pourrons ainsi garder un niveau de conseil élevé et proposer toujours un service « sur mesure » à nos clients.
Lyxor ETF Le Magazine Le thème du mois Lyxor lance le premier ETF obligataire éligible au PEA 1 N o 14 Février 2019 Une exposition au marché des obligations souveraines Européennes… Le Lyxor PEA Obligations d’Etat Euro UCITS ETF a pour objectif de répliquer, à la hausse comme à la baisse, l’indice de référence FTSE MTS Eurozone Government Bond IG (Mid Price) Index (Ex-CNO Etrix) libellé en euro. Cet indice propose une exposition au marché des obligations souveraines européennes et mesure la performance des emprunts d’Etat les plus représentatifs et les plus liquides de la zone Euro. 2 …éligible au PEA… Eligible au PEA, le Lyxor PEA Obligations d’Etat Euro UCITS ETF vient compléter la gamme PEA de Lyxor ETF, déjà composée de plus 70 ETF. Il s’agit du premier ETF obligataire éligible au PEA disponible sur le marché français.* La méthodologie de l’indice est disponible sur www.ftserussell.com. * Source  : morningstar.fr, au 17/01/2019. 3 …à 0.40% de frais Le fonds est listé sur Euronext Paris à compter du 04 janvier 2019 et affiche des frais courants de 0,4%. 5



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