Finyear n°27 septembre 2013
Finyear n°27 septembre 2013
  • Prix facial : gratuit

  • Parution : n°27 de septembre 2013

  • Périodicité : bimestriel

  • Editeur : Alter IT

  • Format : (210 x 297) mm

  • Nombre de pages : 52

  • Taille du fichier PDF : 8,5 Mo

  • Dans ce numéro : États-Unis... une renaissance industrielle.

  • Prix de vente (PDF) : gratuit

Dans ce numéro...
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TREASURY Migration SEPA (Single Euro Payments Area), vers un Big Bang ? européen, mais il est peut être moins évident d’évaluer les risques, pour les entreprises, d’une anticipation insuffisante de la End Date. Si la difficulté de la migration vers le nouveau virement européen (SCT) est principalement d’ordre technique (transformation de format), la migration vers le SDD est beaucoup plus complexe (en raison des changements majeurs induits, notamment au plan réglementaire et organisationnel) et nettement plus en retard. Les risques potentiels d’un défaut de préparation sont donc, en conséquence, plus importants ! L’entreprise qui ne serait pas en mesure d’émettre ou de recevoir des opérations au format SEPA en temps et en heure, encourrait plusieurs risques importants : de trésorerie : l’entreprise qui ne pourrait encaisser son chiffre d’affaires par prélèvement ou qui subirait des retards de paiement de ses clients par virement, verrait son cash flow fortement mis à mal. Les créanciers doivent être très attentifs à la qualité de leurs émissions de prélèvements pour éviter les rejets (et les frais associés) par les débiteurs ou par les banques de débiteurs. d’image : l’impact d’une incapacité à payer les salaires de ses collaborateurs ou à régler ses fournisseurs pourrait être désastreux en termes d’image. Il en serait de 22 | Finyear N°27 - SEPTEMBRE 2013 même pour un créancier qui solliciterait son client de façon non justifiée pour un problème d’impayé lié à une instruction de prélèvement erronée. opérationnels : les rejets d’opérations et une mauvaise alimentation des libellés (désormais étendus à 140 caractères) pourraient compromettre l’automatisation des rapprochements bancaires et le lettrage des opérations avec, comme impact, des délais, des réclamations, une perte de productivité,... Les prestataires de solutions informatiques (par exemple pour la conversion des coordonnées bancaires ou la gestion des mandats de prélèvements) et les cabinets de conseil (par exemple pour des missions « coup de poing » de type diagnostic/recommandation/pilotage du changement dans une approche quick win) risquent d’être très sollicités en fin d’année, au point de ne pas pouvoir satisfaire les demandes des retardataires. Certains devraient alors se reporter sur d’autres instruments de paiement pour leurs encaissements… Pour conclure, si les retards sont importants, la France ne se situe cependant pas parmi les plus mauvais élèves de la zone euro. Les banques sont mobilisées et redoublent d’efforts pour se préparer, pour communiquer, pour accompagner la migration de leurs clients et pour limiter les risques opérationnels liés à la End Date. Il est vraisemblable que la proximité de cette échéance contraindra les retardataires à se focaliser sur le strict nécessaire au plan réglementaire, à envisager le passage du cap avec des solutions a minima, voire dégradées temporaires, et à remettre à plus tard les chantiers d’optimisation que le SEPA invite à mettre en œuvre. www.syrtals.com SYRTALS est partenaire du SEPA Day.
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