COTE La Revue d'Azur n°176 juin 2009
COTE La Revue d'Azur n°176 juin 2009
  • Prix facial : 3 €

  • Parution : n°176 de juin 2009

  • Périodicité : mensuel

  • Editeur : Les Editions COTE

  • Format : (240 x 300) mm

  • Nombre de pages : 164

  • Taille du fichier PDF : 22,9 Mo

  • Dans ce numéro : montres 2009

  • Prix de vente (PDF) : gratuit

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JEAN-PIERRE AMET UN NOUVEL ESPACE À NICE RÉSERVÉ À LA GESTION DE PATRIMOINE… La Caisse d’Epargne Côte d’Azur a ouvert, le 5 mai dernier, sa première agence dédiée à la gestion de patrimoine. Cette nouvelle structure, la première pour le groupe Caisse d’Epargne sur ce modèle, offre une véritable vitrine pour cette activité mais ce ne sont pas les débuts de la Caisse d’Epargne sur ce sujet… « Depuis plus de 175 ans, notre établissement est au service des résidents du Var et des Alpes-Maritimes », précise Anna Llinares, Directrice de la Gestion Privée de la Caisse d’Epargne Côte d’Azur. « Nous leur proposons nos conseils en matière de gestion patrimoniale par l’intermédiaire de nos chargés d’affaires au cœur de nos 151 agences et de nos 4 centres d’affaires depuis de nombreuses années. Cette ouverture est pour nous l’aboutissement de notre démarche : proposer notre savoir-faire dans un univers dédié et spécialisé, à nos clients mais aussi à toutes les personnes non clientes Caisse d’Epargne à la recherche d’un regard neuf et avisé sur leur patrimoine. » En effet, la gestion privée couvre de très nombreux aspects pas toujours bien identifiés. « La démarche consiste à s’attacher tout d’abord à la personne, sa situation, ses attentes, besoins et projets. En cela, nous avons l’approche d’un conseiller bancaire classique bien que les questions soient beaucoup plus pointues et les sujets beaucoup plus nombreux (régime matrimonial, patrimoine professionnel…). En fonction de cette analyse, nous proposons une allocation optimisée du patrimoine entre placements, des solutions d’optimisation fiscale, des mesures dans le cadre de la succession, y compris à titre professionnel (transmission d’entreprise), des financements d’opérations de placement (pierre, papier)… Le spectre des possibilités est infini. » Et les compétences nécessaires aussi. Des chargés d’affaires toujours disponibles et multilingues. Dans l’agence niçoise, une équipe de sept personnes est réunie sous la responsabilité du directeur YannLahaye. Afin de répondre aux spécificités et aux attentes des différentes clientèles, les chargés d’affaires sont spécialisés : trois sont réservés aux clients particuliers, un est dédié aux professions libérales et chefs d’entreprise et le dernier est spécialisé sur les clients non résidents. Ils sont épaulés par un collaborateur voué aux tâches de back-office. -/"Our bank has been serving the residents of the Var and Alpes-Maritimes departments for more than 175 years," points out Anna Llinares, private asset management director for Caisse d’Epargne Côte d’Azur. "For many years we've been providing them with advice on managing their assets via our business managers working in our 151 branches and four business centres. This opening is for us the culmination of that initiative : make our knowhow available in dedicated specialised premises, to our clients but likewise to all those who aren't Caisse d’Epargne clients but are seeking a fresh, shrewd professional opinion regarding their assets." « Il s’agit de collaborateurs de grande compétence, déjà chargés d’affaires dans notre établissement et qui ont fait leurs preuves » poursuit Anna Llinares. « Nous savons par expérience que nos clients sont exigeants et cela est tout à fait naturel au vu des enjeux. Ainsi pour les accompagner efficacement, ils disposeront du numéro de téléphone portable de leur chargé d’affaires. Etre joignable pour répondre à une interrogation ou pour convenir d’un rendez-vous qui interviendra au maximum dans les 48 heures s’impose. Les marchés financiers, le monde économique vont vite, nous A NEW NICE BRANCH DEVOTED TO ASSET MANAGEMENT On 5 May the Caisse d’Epargne Côte d’Azur opened its first branch dedicated to asset management. This new structure, the first of its kind for the Caisse d’Epargne banking group, is a genuine showcase for this type of business but by no means the Caisse d’Epargne's debut in the field. Indeed, private asset management comprises many aspects not always clearly identified. "Our approach is to initially concentrate on the person, their situation, expectations, needs and projects. In this our approach is that of a classic banking advisor although the questions are much more specific and the topics more numerous (marriage SHUTTERSTOCK.COM CHRISTOPHE TESTI - EN COUVERTURE PHILIP LANGE
JEAN-PIERRE AMET Anna Llinares, Directrice de la "Gestion Privée" devons être réactifs. Cette extrême disponibilité est d’ailleurs un incontestable atout supplémentaire proposé par la Caisse d’Epargne ». En outre, pour convenir aux spécificités de la population de notre territoire, ces collaborateurs sont multilingues : anglais, italien, espagnol et même russe ! « Nous pouvons répondre », conclut Anna Llinares, « à toutes les attentes de la clientèle, effectuer toutes les opérations jusqu’aux plus sophistiquées qui soient, y compris àl’international, ou encore assumer des gestions conseillées de portefeuille boursier. Une formule que je recommande d’ailleurs aux personnes qui veulent entrer en bourse. En effet des opportunités intéressantes se présentent, cependant, les marchés étant encore insuffisamment stabilisés, il convient d’effectuer ses placements en actions par palier et en s’assurant des conseils d’un expert ». settlement, business assets etc). Following this analysis we propose the best spread of investments, the most advantageous tax solutions, measures to take regarding inheritance, professionally included (passing a business onto heirs), financing investment operations (stone, paper etc) and the rest. The gamut of possibilities is infinite." And so are the skills required. Multilingual business managers always available. In the Nice branch a team of seven people work, led by director YannLahaye. So as to fulfil the specific needs and expectations of different types of clients, the business managers are specialised : three for private clients, one for individual professionals and business leaders and the last for non-residents. They are backedup by a back-office employee. "These are extremely competent professionals who've already worked as business managers in our bank and have proven their worth," Anna Llinares continues. "We know from experience that our clients are demanding, which is perfectly natural given what is at stake. So to serve them efficiently they will be given the mobile phone number of their business manager ; being available to answer a question or arrange an appointment for within 48 hours maximum is essential. The financial markets and economic world move fast so we have to react quickly. This very high level of availability is of course an undeniable plus offered by the Caisse d’Epargne." Even more, to match the specific needs of our region's population, these employees speak several languages : English, Italian, Spanish and even Russian ! "We can deal with everything our clients AGENCE PATRIMONIALE 6, place Masséna 06000 NICE Téléphone : 04 92 00 78 30 (entrée par le 2, rue de l’Opéra) might require of us," Anna Llinares sumsup. "We can carry out every type of operation through to the most sophisticated, including internationally, as wellas managing and advising on stock exchange portfolios, a service I definitely recommend to anyone wanting to invest on the stock exchange. Interesting opportunities do indeed present themselves but as the markets are still not sufficiently stabilised it's advisable to purchase shares in stages with the advice of an expert." Reassuringly for non-Niçois, this first dedicated branch will be followed by others in the very near future so as to offer the same services throughout the region covered by the Caisse d’Epargne Côte d’Azur. PUBLI COTE JEAN-PIERRE AMET



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